Você é inteligente e motivado, mas não pode ser especialista em tudo. Especialmente finanças pessoais. Claro, você sabe como fazer um orçamento, pagar suas contas em dia e economizar para férias no próximo ano, mas e o quadro geral? Você sabe como passar de “fazer tudo certo” para construir um óvulo, para não apenas sobreviver, mas prosperar na aposentadoria?
Um planejador financeiro pode ajudá-lo a pensar mais de um ou dois passos à frente. Planejadores financeiros são especialistas em tudo e qualquer coisa relacionada ao dinheiro. Não está convencido da necessidade de pagar alguém por aconselhamento? Os cinco motivos a seguir ajudarão você a ver exatamente por que um consultor financeiro é um investimento que vale a pena fazer.
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Planejamento para aposentadoria
Você pode estar décadas longe de se aposentar, mas nunca é cedo para começar a considerar seu plano pós-emprego. Em que você viverá ao longo dos anos 60, 70 e 80? Você ficará sem dinheiro se viver para ver seu aniversário de 90 ou 100 anos? Mais importante, você terá economizado o suficiente para aproveitar seus anos dourados, em vez de ficar apenas?
Seu consultor financeiro o ajudará a antecipar 10, 20 ou 45 anos para a aposentadoria e descreverá as etapas necessárias para começar agora a garantir uma aposentadoria sem estresse:
- Estabeleça metas financeiras ao se aproximar da aposentadoria
- Calcule quanto você precisa para cobrir as despesas durante a aposentadoria
- Identifique e estabeleça investimentos inteligentes de longo prazo
- Planejar reduzir os encargos fiscais e multas nas contas de investimento
Trabalhamos toda a nossa vida adulta para alcançar a “vida fácil” no futuro, mas não é nada fácil sem um planejamento financeiro inteligente e a ajuda de um consultor.
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Navegando no mundo dos investimentos
Investir não é simples! Fundos mútuos, ações, títulos: sua cabeça ainda está girando? Você não precisa se tornar um especialista em investimentos quando tiver um consultor financeiro para dar suporte e orientá-lo.
Um profissional experiente sabe como navegar na montanha russa do mundo dos investimentos para proteger seus ativos e ajudar seu dinheiro a trabalhar duro. Seu consultor financeiro abordará os investimentos de um ponto de vista objetivo, a fim de tomar as decisões mais lógicas para sua carteira.
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Planejamento Imobiliário
A maioria dos americanos não considera o planejamento imobiliário até adoecer ou envelhecer, mas é um componente essencial do bem-estar financeiro que merece sua atenção imediata. O planejamento imobiliário envolve planejar a transferência de seus ativos após a morte. Seus ativos incluem tudo, desde sua casa e veículo até as contas bancárias.
Mesmo que você não queira pensar sobre isso, não há como negar que precisa de um plano imobiliário. Ele protege seu cônjuge, filhos e outros parentes ou amigos íntimos, garantindo que todos recebam os bens que você deseja. Você definitivamente não quer deixar sua família em agitação financeira após a sua morte, então trabalhe com um consultor financeiro para fazer planos adequados.
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Antecipação de necessidades médicas
Os custos médicos são inevitáveis à medida que envelhecemos. Se você é um dos 133 milhões de brasileiros com uma doença crônica, precisará de cuidados médicos de longo prazo com custos que podem levar à falência sem planejamento financeiro suficiente.
Seu consultor financeiro pode oferecer informações sobre as opções de cuidados médicos de longo prazo.
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Melhorando seus hábitos atuais
É difícil identificar seus hábitos financeiros menos do que estelares sem outro olhar. Seu consultor financeiro pode avaliar facilmente seu comportamento atual e recomendar opções mais produtivas ou lucrativas. Se você precisa pegar um segundo emprego, pagar sua dívida mais rapidamente ou ajustar a taxa de juros de sua hipoteca, um consultor financeiro está lá para fornecer a orientação que você não sabia que precisava.